文 | 《财经》记者 张颖馨 俞燕
编辑 | 袁满
银行保险机构股东股权乱象治理工作正在加速。7月4日，银保监会在官网首次公开“银行保险机构重大违法违规股东名单”，涉及38家公司。
银保监会指出，38名股东具体违法违规事实主要包括：一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。
《财经》记者通过天眼查及多方采访获悉，上述股东名单涉及的部分银行保险业金融机构包括：安邦保险集团股份有限公司、成都农村商业银行股份有限公司、昆仑健康保险股份有限公司、宁波东海银行股份有限公司、海口农村商业银行股份有限公司、三亚农村商业银行股份有限公司、丹东银行股份有限公司、中国金融租赁有限公司等。
7月3日，中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清在《经济日报》上发文指出，“银行业和保险业公司治理改革取得积极成效。也要清醒地看到，我国金融机构公司治理与高质量发展的要求相比还有差距。主要表现为：股权关系不透明不规范；股东行为不合规不审慎；董事会履职有效性不足；高管层职责定位存在偏差；监事会监督不到位等。就中小银行和保险、信托公司而言，最突出的不良案例是大股东操控、内部控制，还有比较普遍的行政干预现象。”
对于首次公开银行保险机构重大违法违规股东，银保监会表示，主要基于以下考虑：进一步明确严监管导向。任何股东入股银行保险机构，必须端正入股动机，真心实意把银行保险机构搞好，而不能利用股东地位谋取不当利益；必须严格依法依规参与公司治理，而不能非法干预公司经营。谁要触碰法律“红线”、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力、一查到底。
同时，惩戒股东违法行为。在前期监管检查、风险处置过程中，银保监会查处了一批违法违规股东。有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当做“提款机”，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。
此前的5月，银保监会有关负责人透露，在2019年开展的专项整治工作中，查处3000多个股东股权违规问题，清理1400多自然人或法人代持股东。2018年起对农村中小机构开展了专项排查，目前已责令违规股东转让股权33.4亿股，对74家机构合计处罚5165万元。与此同时，对一些高风险机构违规股东股权问题进行清理。比如曝出问题的包商银行，在其风险处置化解中，银保监会把清理违规股东股权作为重要抓手。
银保监会亦强调，此次公开是希望发挥市场监督作用。“大家多一点监督，银行保险治理就多一点正能量，大家都‘不以善小而不为’，银行保险机构及其股东才能做到‘不以恶小而为之’。“
对于接下来如何进一步加强股东股权管理，银保监会指出，总体上，将坚持“两个不变”：坚持鼓励社会资本参与银行保险机构改革、优化股东结构的积极取向不变；坚持严惩股东违法违规行为、规范公司治理的高压态势不变。
具体来看，银保监会将做到“三管齐下”：压实机构的股东股权管理主体责任；加强股东教育和行为约束，强化股东的守法意识、诚信意识、责任意识，督促其依法依规行使股东权利、担当股东责任；提高股东股权监管水平。
就完善公司治理机制问题，郭树清在上述文章中进一步指出，要依法清理规范金融企业股权关系，做到坚守“三条底线”：一是“长期稳定”底线。依法保护产权，在保持股权总体稳定的前提下，持续优化股权结构。通过大股东减持、增资扩股、扩大开放等方式，引进注重机构长远发展、资本实力雄厚、管理经验丰富的战略性股东。
二是“透明诚信”底线。严格规范股权管理，严格审查股东资质，有效识别主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人，提高股权透明度。
三是“公平合理”底线。切实加强股东行为约束，进一步规范股权质押、股份转让等行为，严格控制关联交易，严格约束控股股东行为，防止控股股东不当干预机构经营，侵犯中小股东利益。按照依法合规、分类处置、稳妥推进的原则，有序处置存量不合规股权。
附38家银行保险机构重大违法违规股东名单：
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