券商营业部员工“挣外快”400多万！被判入狱四年，发生了什么？

见习记者 楚深

一名券商营业部员工，在不到五年时间，帮助第三方公司宣传推介所谓“理财产品”，赚取提成400多万，平均一年挣了80多万的“外快”。

然而，这家第三方公司根本不具备相关资质，案发时，还有一百多名投资者的投资款尚未结清。最终，该公司负责人及前述券商营业部员工被集资参与人扭送至公安机关。

近日，中国裁判文书网公开了本案的二审刑事裁定书。

高息“理财产品”背后的非法集资

裁判文书显示，本案被告人之一的王某，生于1982年，于2014年4月开始吸收公众存款，并于2014年11月7日注册成立沈阳信民网络科技有限公司（以下简称“信民公司”），并担任该公司法定代表人。

天眼查显示，信民公司注册资本为100万元，王飞持股90%。

信民公司成立后，王某利用该公司为签约平台，推出“月息通”“年利宝”等理财产品，以高额利息为诱饵，与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》，向不特定集资参与人吸收资金，均存入其个人民生银行账户内，吸收公众存款行为持续到2019年2月。

实际上，信民公司的经营范围无权吸收公众存款。

裁判文书网公开的另一份民事判决书，披露了王某利用信民公司集资的细节。2018年3月，信民公司与投资人付某签订《个人出借咨询与服务协议》及补充协议，约定付某借款5万给信民公司，借款期限12个月，购买所谓的“月息通”理财产品，预期年化收益率12%。后王某于当月底转给付某250元，之后每个月转账500元直至2018年底。再往后，付某却无法从信民公司拿回本金，遂起诉至法院。

券商营业部员工“挣外快”400多万

裁判文书显示，王某利用信民公司非法吸收公众存款，其中离不开券商员工张某书的“相助”。

1972年出生的张某书，原系广州证券股份有限公司盘锦市泰山路证券营业部业务员，她通过他人获悉信民公司有理财产品后，以口口相传的方法，在辽宁省锦州市下辖的北镇市地域内，宣传信民网公司的理财产品，帮助被告人王某吸收公众存款，2014年4月至2019年2月赚取提成442.90万元。

证据材料和证人证言显示，王某通过张某书介绍与存款对象签订的《个人出借咨询与服务协议》共计186份，北镇办事处由张某书负责，涉案款都转进王某的个人银行账户内。张某书以个人业绩提成的方式获取信民公司支付的吸收存款好处费。

王某供述，其利用信民公司，以高额利息通过张某书吸收资金，并给张某书提成，上述吸收所得资金由其个人支配使用。张某书供述，其联系信民公司邵某，为王某吸收存款提供帮助，并赚取提成。

北镇市公安局委托锦州渤海会计师事务所有限公司于2019年7月1日至2019年10月16日作出审计，结果显示信民公司尚未结清投资款共176人，投资金额合计达4418.95万元，上述投资款减去分期已付本金、已付利息、礼品金额后，投资剩余金额合计为3347.61万元。

犯非法吸收公众存款罪获刑四年

裁判文书显示，2019年3月24日，被告人王某、张某书在北镇市经集资参与人扭送至公安机关。

一审法院认为，王某违反国家金融管理法律规定，吸收公众存款，数额巨大，张某书为获取非法利益帮助王某吸收公众存款，二被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，王某起主要作用，系主犯，张某书起次要作用，系从犯，应从轻减轻处罚。

法院同时认为，王某在公司成立之前就已经开始吸收公众存款，成立后亦无吸收存款业务资质，吸收资金存入王某个人账户并由其本人支配，其辩护人提出系单位犯罪及应认定坦白的辩护意见与事实不符，不予采纳。鉴于王某、张某书庭审中自愿认罪，系初犯，无前科劣迹，可酌情从轻处罚。

最终，一审法院作出判决，王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币40万元；张某书犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元；同时责令王某退赔相关投资人的经济损失，继续追缴张某书的违法所得，发还相关投资人。

一审判决后，王某和张某书均提出上诉，张某书辩护人在辩护意见中提出，张某书与王某之间没有意思联络且张某书不存在犯罪的主观故意，因此张某书不构成非法吸收公众存款罪的帮助犯。

二审法院认定，经查，张某书为获取非法利益，帮助王某向不特定对象吸收资金，且张某书明知吸收公众存款用于校园贷款业务，该辩护意见无事实及法律依据，该院不予支持。最终，二审法院裁定驳回上诉，维持原判。

王某涉及多只私募基金

公开资料显示，本案中的被告人王某，已经于2019年7月和2020年2月，两次被法院列为限制高消费人员。天眼查显示，除了信民公司以外，王某还实际控制辽宁信民投资管理有限公司（以下简称“信民资管”），持有该公司100%股权。

信民资管成立于2014年，注册资本1000万元。经查询中国证券投资基金业协会网站，信民资管作为私募基金管理人，管理包括信民稳健之星一期、雷雷1号私募基金、信民量子一号私募基金在内的三只私募基金。

而信民资管本身已被列为信息报送异常机构，异常原因为因未按要求进行产品更新或重大事项更新累计2次及以上和未按要求按时提交经审计的年度财务报告。机构信息的最后更新时间为2019年1月11日。