网贷需谨慎!男子想要贷款15万 却被骗了28万

来源|都市现场综合四川新闻频道

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四川省绵阳市北川县的王先生生意上遇到资金困难,本想贷款15万元周转,不仅一分钱没拿到,反而搭进去28万元,这是怎么回事呢?

今年6月份,王先生到北川县公安局报警,声称自己遭遇了贷款骗局。一个多月前,王先生因银行的贷款没有还清,正为筹集资金发愁时,成都一家金融服务公司的业务员主动与他联系。因为可以放款快且利息低,所以王先生很愿意办这种贷款。

在此期间,陆续又有7个自称是金融服务公司的业务员添加王先生的微信,接连向他推销贷款产品。通过微信,王先生查看了对方提供的公司资质后,打消了心中的疑虑。

王先生先后从8个业务员手中贷款,均按要求支付了手续费。不过,在审批的过程中,这些贷款业务遇到了各种各样的问题。

北川县公安局刑侦大队副大队长 罗彩风 :“对方就说他的征信有一定的问题 ,需要处理征信,或者包装他的个人资料,需要给钱等等。”

王先生原本准备贷款15万元,最终却向这些业务员共计支付了28万元!钱花出去了,却迟迟不见放款,这些业务员也陆续将王先生的电话、微信拉黑,彻底失联,他只好选择报警。

特大诈骗团伙浮出水面 涉案金额1300余万元

王先生的遭遇引起了绵阳市和北川县两级公安机关的重视,刑侦、网安、情报部门组成专案组,开展合成作战。侦查员多次往返绵阳、成都等地,收集大量信息、证据资料,查根溯源。经过不到一个月时间的攻坚侦办,一个网络贷款诈骗团伙浮出了水面。

在充分掌握确凿证据后,6月28日,专案组赶赴成都控制了公司内正在“从业”的110余名嫌疑人。经查,“优优逸信”虽然是一家正规注册的科技服务公司,也在从事一些贷款中介服务,但绝大部分业务都是网络贷款诈骗,而且能够做到精准诈骗。

北川县公安局刑侦大队副大队长 罗彩风:“他们主要选择 是一些有资金紧急需求的客户,比如说在银行有贷款没有还完的,或者是有房贷或者车贷这一类的人员。”

业务员每天向全省各地人员拨打电话,联系“诈骗业务”,涉及被骗人员3000余人,涉案资金1300余万元。民警介绍,这些公司为了逃避打击 和(避免)引起负面影响,还会多次搬迁公司和更改名字。

警方深挖网络黑产 “内鬼”盗卖公民个人信息400余万条

专案组在搜查这家公司的办公场所时,发现了大量的公民个人信息,除了基础资料之外,还包括了贷款、车辆和房产信息等等。

民警:“侦查过程中,就发现有大量的人员,都向这个公司出卖过公民个人信息。我们现在一共抓获16名出售公民个人信息,给这个公司的人员,其中也包含一些银行的工作人员、保险公司的工作人员。”

经查,3名掌握着客户资料的从业人员在诈骗团伙的利诱下,甘愿充当内鬼,利用职务之便,非法收集、下载大量客户信息出售。价格根据公民个人信息的及时性和公民个人信息的完整性区别开,便宜的两毛到三毛,贵一点的四元到五元 。有尝到甜头以后,他们扩大了销售渠道,在网上联系了13名分销人员转手销售。

经统计,自2019年以来,这16人共盗卖公民个人信息400余万条。该案共85名犯罪嫌疑人被刑事拘留,警方扣押涉案资金1300余万元。目前,案件已移交检察机关审查起诉。