2021年2月23日洛川县公安局刑侦大队接到河南警方协作请求，需配合抓捕洛川辖区居民石某燕（化名）、石某勇（化名），当日两地警方即联合行动将石姓兄妹二人抓获，被河南警方依法刑事拘留。
石姓兄妹为什么会被警方刑拘呢？
经查，2019年12月份石某燕经他人介绍在“青苹果钱包” APP平台做“承兑人”能挣钱，“兼职承兑人”（不要求全天在线）可赚千分之一佣金利润，“专职承兑人”（要求24小时在线）可赚取千分之二的佣金利润。石某燕心想坐在家里按按手机点点鼠标就能挣钱，抱着试试看的心态就在百度上搜索到“青苹果钱包”APP,并下载安装注册了账户。在平台内按照客服的要求先办理了多张银行卡绑定了自己注册的账户，然后按照客服发的银行卡账号转账一万元钱以“兼职承兑人”的身份购买了一万元的“苹果币”（ 一块钱一个“苹果币”）。随后等待平台派“任务”，所谓“任务”就是平台向其“青苹果钱包”账户内派来一单“苹果币”（数额随机），其只要接受“任务”点击“放行”后其银行卡账户内就会转账进来相应的金额，平台便会从其“青苹果钱包”账户扣走减去千分之一利润的相应“苹果币”。任务单数做多了后自己的“苹果币”数不够做任务时，平台客服会提醒按客服发送的银行卡账号转账后从“订货宝”购买“苹果币”。心怀不定的石某燕还尝试用自己的“苹果币”提现，经过尝试出售“苹果币”后，自己的银行卡账户的确可以收到相应的转账金额。
石某燕做了一段时间“兼职承兑人”后认为平台可靠便开始做“专职承兑人”在“青苹果钱包” APP平台赚钱。期间石某燕发现自己有几张银行卡被冻结，询问客服，客服说没关系，过段时间就会解冻，再新办些银行卡绑定账户。因为利润可观，石某燕没有多想，前往西安再办了多张银行卡继续做“承兑人”挣钱，而且还向其哥哥石某勇推荐了“青苹果钱包” APP平台。石某勇也开始了自己的赚钱之路，期间石某勇的几张银行卡也被冻结，听了客服说的没关系，过段时间会自动解冻，石某勇也没有多想，按照客服说的到西安再办了多张银行卡绑定“青苹果钱包” APP账户继续做“承兑人”赚钱。2020年4月份时石某勇还有一笔“苹果币”没来得及出售，“青苹果钱包” APP平台不明原因关闭了（该平台被警方打掉了）。至此洛川该兄妹二人已稀里糊涂成为帮信犯罪嫌疑人。
重点来了！看到这里可能您会问：石姓兄妹怎么就涉嫌犯罪呢？
实际情况是这样的，所谓的“青苹果钱包”APP平台其实是电信诈骗犯罪组织自己开发的平台，或者是与电信诈骗犯罪组织有勾连的专门从事“洗钱”犯罪组织开发的所谓的“平台”。所谓派的“任务”其实是被电信诈骗的受害人转给骗子的钱，骗子为了不使用自己的银行卡不暴露自己的身份才通过千分之一或千分之二的利润做诱饵拉了石姓兄妹这样的“承兑人”当做“洗钱工具”。为了不让警察追到被骗赃款，电信诈骗犯罪组织通过所谓的“平台”拉了很多像石姓兄妹这样的“承兑人”当做“洗钱工具”。这样被骗受害人的钱一旦转给骗子找的“承兑人”银行卡账户后，骗子会通过“平台”派“任务”的形式把骗来的钱从一个账户分到五个账户再分到十个账户，就这样把骗来的钱在很短的时间内从一级账户分到几十级账户，最后被骗的钱会被以这种形式转入几百张银行卡内再回笼到骗子手里。被骗受害人的钱几乎是秒进秒出，加之骗子和服务器都躲在境外，这就是被电信诈骗受害人都会问“警察为什么追不回被骗款项”的原因。石姓兄妹其实在发现有银行卡被冻结时如果头脑清醒不被当前利益迷惑，向公安机关咨询为何被冻结，早早收手就不会沦为犯罪嫌疑人了。
看到这里大家可能还会疑问：石姓兄妹不明知自己帮电信诈骗分子洗钱，怎么会犯罪呢？
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理帮助信息网络犯罪活动罪适用法律若干解释》第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列行为之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：
（一）为三个以上对象提供帮助的；
（二）支付结算金额二十万以上的；
（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；
（四）违法所得一万元以上的；
（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；
（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；
（七）其他情节严重的情形。
石姓兄妹就是因为自己的银行卡流水金额超过二十万，违法所得一万元以上，虽然石姓兄妹主观上看似乎不明知，但是，自己的银行卡已经被公安机关冻结但他们仍不收手，继续进行所谓的“承兑人”业务，不明知就说不过去了，已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪了。大家这下明白石姓兄妹为什么成为犯罪嫌疑人了吧！
其实电信诈骗犯罪组织开发的不止“青苹果钱包”APP，骗子还有像“跑分”平台、“刷任务”、“刷单”（与刷单类诈骗类似的刷单）等等大家不了解的所谓“平台、APP”，换汤不换药，都是骗子的“洗钱工具”。有时骗子发现有自己的下线（帮助洗钱人）充了大额的钱时甚至会将下线充值的钱和被电信诈骗受害人的钱一起“收割”。
警方提醒广大群众：要学习防范电信诈骗的知识，不要被眼前蝇头小利所蒙蔽而遭受损失，甚至身陷囹圄！如果目前还有出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡、QQ号、微信号、支付宝的群众，或者类似石姓兄妹从事的某平台赚钱的群众，请立即收手，主动前往公安机关投案，争取从轻处罚，情节轻微可免予处罚。
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总 监 | 杨 帆
监 制 | 韩春奎
编 辑 | 杨 桦
制 作 | 成亚琼