招商银行财富平台部总经理张东在论坛上表示，粤港澳三地居民往来十分密切，跨境投资需求日趋强烈，无论是从宏观还是微观来看，跨境理财通都拥有十分广阔的前景和市场。
“许多内地投资者非常希望将一部分资金能够配置到港澳银行投资理财产品，并且通过港澳地区投资到全球，使个人资产全球化配置得以实现，进一步分散投资风险。而港澳投资者也希望可以购买内地银行代销的不同理财产品、基金产品，进一步拓宽投资渠道，分享内地经济增长红利。”张东说。
根据测算，2019年大湾区9个内地城市和港澳地区的年度储蓄总额分别为5670亿美元和1190亿美元。大湾区可投资资产总额超过2.7万亿元人民币。“从这个角度来看，无论是人口总数、储蓄总额、可投资资产总额以及人均GDP还有GDP的增速，大湾区应该可以成为全球最富有的地区之一。”他说。
根据招商永隆银行对香港客户的调研结果，港澳客户对人民币固收类产品有着明显的偏好，根据这个需求对于北向通理财产品的布局设计了以招银理财为主，综合考量一些长期稳健、低波动的产品。