【反诈宣传】六盘水市高发电信网络诈骗案例

“杀猪盘”类诈骗

“杀猪盘”诈骗是指骗子通过婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在受害人,将自己包装成具有魅力的成功人士,先与你拉拉家常,对你嘘寒问暖,通过聊天发展感情取得信任。当“猎物”陷入爱河,骗子就会不经意间介绍自己的“成功经历”,引起你的好奇心,进而将你引入诈骗团伙所搭建的虚假投资平台或赌博平台进行投资充值。

案例一:志趣相投“男网友”,带你理财全骗走。

【基本案情

2021年4月,水城区的Y女士通过某交友软件认识了一个志趣相投的朋友“李某”,熟悉后两人便加了微信。Y女士和“李某”在微信上从工作到生活无话不谈,逐渐发展成了网恋男女朋友。某一次聊天时,“李某”称自己有一个安全稳定的赚钱渠道,询问Y女士是否愿意一起投资赚钱,并称双方是男女朋友,绝对不会害她的。Y女士听了之后非常心动,而且对方是自己的男朋友,相信对方绝对不会骗自己,于是要求“李某”详细介绍一下。

“李某”称有一个叫“欧福货币”的APP,自己有渠道可以提前知道货币的涨跌,下注保证盈利本金的10到15倍,Y女士被这个巨大的利润诱惑了,同意投注,此时“李某”发了一个APP的网址给Y女士要求下载,Y女士随后下载了APP并注册了个人信息。

第一次Y女士在“李某”的教导下投注了6000元,此时Y女士的“欧福货币”APP显示可提现余额为60000元,Y女士立即将钱提现到了银行卡,款项到账后Y女士顿时被高额的利润冲昏了头脑,“李某”乘机诱导Y女士投注越多,收益越大,Y女士被高额利润引诱,分多次继续投注,确实也提现到账。

但是在Y女士投注了60万,APP账户余额增加到了600万的时候,提现就不顺利了,首先系统提示银行卡错误需要充值10万元验证。Y女士这时已被提现后能取得巨大利润的喜悦蒙蔽,没有多想就充值了10万元,充值后客服又以信用分降低、需要交保证金、纳税费等为由要求充值15万元,Y女士均按要求充值,但均不能提现,这个时候Y女士已被对方一步步的进行“杀猪”了,最后对方又称需要20万的安全金才能提现,Y女士觉得不对劲,立即来派出所报警了,才知道自己被骗。

【手段分析】

第一步:“寻猪”。骗子伪装成成功人士,通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象,与你聊天交友,确定男女朋友、婚恋关系。甚至远程下单赠送昂贵礼品,取得信任。

第二步:“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博、投资APP,谎称有内幕消息、有专业导师团队等,只要投注就能稳赚不赔,甚至先提供一个账号让你帮忙管理,进行体验,从而诱导你投注。

第三步:“养猪”。当你少量投注时,回报率很高,提现很快,让你逐渐产生贪婪的欲望,继续加大投注金额。

第四步:“杀猪”。在你投注大额资金后,发现网站、APP里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。此时才发现对方已将自己拉黑。

【经验教训】

本案中,受害人通过交友软件认识了网恋对象,在没见面的情况下,就轻信“男朋友”所说的赚快钱门路,导致最终被骗。

【反诈警醒】

1.网络交友需谨慎,特别是对于那些没见过面的人,在涉及金钱往来时,一定要提高警惕。

2.素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币、网购彩票、博彩赚钱的都是骗子!切记:始于网恋,终于诈骗!网友教你投资理财的都是诈骗!

3.对于引导在网上玩彩票、投资、理财之类,先给甜头再引导继续投入的,必是骗子无疑。

虚假投资理财类诈骗

虚假投资理财诈骗是指骗子构建虚假投资平台、渠道,告诉受害人自己有高人指点或者内幕信息,稳赚不赔,用高额回报为饵,诱使被害人投资。

案例一:走一万步一块钱,亏三万多苦难言。

【基本案情】

2021年10月,六枝特区的Z先生在一个名叫爱动宝的APP上看到走路可以每天赚取几块钱的零花钱,就下载了。下载之后,Z先生每天走路一万多步,可以得一块钱左右。

大概用了一个月左右,Z先生看到APP的弹出界面说可以投资一些项目,利息最低的投资一千元每天都能有十多块钱的利息。Z先生就去问APP的客服,客服就对其说绑定支付宝就可以投资了,然后Z先生就去绑定了支付宝,进入投资界面,选择投资项目,Z先生首先选了一个项目投了500元;选择投资时间越长利息越高,Z先生当时担心是假的,就选了三天的投资时间,三天后连本带利收到了500多块钱。Z先生看系统会自动返钱,又陆续投了三万多块钱到爱动宝APP里面,一直到2022年1月,Z先生发现这个APP突然打不开了,客服也联系不上,Z先生意识到被骗了,于是当天到派出所报警。

【手段分析】

第一步:骗子向被害人介绍一款APP,每天运动一万步即可赚取1元钱,获取被害人的初步信任,过一段时间APP就会弹幕推送一些投资理财项目信息。

第二步:被害人被投资理财信息吸引后,在客服的介绍下,通过绑定支付宝或者微信等可以交易的平台,诱使被害人进行投资。

第三步:投资初期,会给被害人施以小利,让被害人尝到甜头。待被害人在利益的诱惑下,逐渐加大投资金额时,就会发现APP进不去,也联系不上客服,才意识到被骗。

【经验教训】

本案中,起初被害人只是通过运动APP每天赚取几元,骗子通过小额回报的方式,一步一步诱骗被害人选择大额投资项目,逐步落入诈骗陷阱。

【反诈警醒】

1.切记:天上不会掉馅饼,不要轻信网友所说的“稳赚不赔”、“低成本高回报”之类的投资。

2.不加“投资群”,不轻信“理财高手”,不轻信“盈利图”,不注册来路不明的“投资会员”。

3.投资有风险,理财需谨慎!请认准银行、有资质的证券公司等正规途径,切勿轻信陌生人推送的投资APP。

4.投资高额受益前,请先确认资质,反问自己,他为什么给予你这么高受益,高收益的背后往往就是更大的骗局!

冒充电商客服退款类诈骗

案例一:“快递员”主动理赔,绑账号钱财被黑。

【基本案情】

网购后,接到“客服人员”来电称,快递在运输途中损毁或丢失,主动提出退款,需要您配合完成相关理赔工作。对方既能准确说出您的网购信息,还知道您的联系方式,是否就无需警惕、放下戒心?前不久钟山区的Z女士就遭遇了这样的麻烦。

2021年12月,Z女士接到一个陌生电话,称其是百世快递工作人员,因工作失误弄丢了Z女士之前购买的包裹,现在需要对她进行理赔,Z女士便在电话中向对方了解具体情况,见对方能准确的说出自己的购买时间、收货地址等购物信息,Z女士便放下戒心,提出通过平台来解决此事,但对方却说自己工作不容易,通过平台处理,自己将要面对高额的罚款,如果Z女士不去平台处理,愿意拿出大部分罚款给Z女士作为额外赔偿金。有了心软的借口,Z女士同意了私下处理。

随后该“工作人员”加了Z女士的微信,并将一张二维码给Z女士,让Z女士扫码进入一个网址,表示这样是为了避免公司查账,要Z女士在该网址内将自己的全部银行卡绑定,提供收到的验证码,随即赔偿金将分批次汇入不同银行卡中。虽然操作较为复杂,但心想着高额赔偿金,Z女士便耐下性子,按照对方指示进行操作,将自己的三张银行卡绑定在二维码的网页中,不久Z女士就收到了银行的短信,内容却是自己卡内的10782.6元已被全部转走。

【手段分析】

第一步:非法获取信息。骗子通过非法渠道获取你的购物、快递等准确信息,冒充购物网站、快递公司的客服工作人员给你打电话,准确说出你购物、快递等信息,获取你的信任。

第二步:虚构退赔理由。谎称你购买的产品质量有问题或者快递丢失,需要给你进行翻倍甚至更多的赔偿,同时会以各种理由拒绝在正规购物平台或者快递公司页面给你退款。诱导你在虚假的退款理赔网页填写自己的个人信息、银行卡号、验证码、银行卡密码等信息。

第三步:最终实施诈骗。根据你提供的验证码、银行卡密码在你不知情的情况下将你卡内的钱转走,或者诱导你自己转款给骗子。

【经验教训】

凡是接到“客服”来电,提出因遗失而多倍退款的,或者商品质量出问题可以理赔的,请务必登录相关购买平台核实,千万不要被利诱而蒙蔽双眼,落入因爱小财而失大体的陷阱。

【反诈警醒】

1.收到自称客服人员的来电,请勿轻易相信,一定要先到正规网站核实交易信息,或者通过正规渠道获取官方电话核实。

2.正规网络商家退货退款无需事前支付费用,切勿轻信他人提供的网址、链接!

3.切勿将银行卡密码、短信验证码等提供给“客服人员”,更不要按照对方指示操作;特别注意不要提供短信验证码这最后一道防线!

来源:六盘水市打击治理跨境违法犯罪工作领导小组办公室