“借用”商店收款码，自称转账套现，实为帮助电信诈骗“跑分”洗钱，仅三个小时内转账就达80余笔，累计金额达40余万元。
警方经过缜密侦查，抓获犯罪嫌疑人14名，扣押作案手机20余部、涉案银行卡20余张，涉案金额达430余万元。
去年7月，潜山市公安局接到一店主报警后迅速出击，抽丝剥茧、顺藤摸瓜，历时一个多月，成功打掉一个藏匿于安庆市和广东省东莞市、深圳市的特大电信诈骗团伙。目前，涂某等14名犯罪嫌疑人被公安机关依法采取刑事强制措施，并于今年3月15日移送起诉。
收款码被“借用”入账80余笔
2020年7月3日下午，在潜山市梅城镇一家商店里，突然走进三名陌生男子，他们请求店主何某帮个忙——“借用”一下店内的收款码转款套现，并表示将支付手续费。何某认为对方只是临时“借用”，没有多想便答应了他们的请求，一名男子随即将店内的收款码拍照。
收款码被拍照“借用”后，仅一个多小时，何某就接连收到好几笔转账，金额千百元不等。何某有些诧异，经询问，男子称其朋友也想转款套现，所以也将该收款码发给了朋友。
不料，接下来的三个小时内，何某商店的收款码如同被人施了魔法，先后收到不同账户转来的80余笔款项，累计金额40余万元。三名男子与何某确认转账金额后，一次性将80余笔款项全部转走，并支付给何某一笔手续费，随后三人便离开了商店。
接连接到陌生电话
要求退还被骗钱款
被人“借用”收款码后，何某感觉自己并无任何损失，且对方支付了手续费。但是，接下来发生的事情却让其一夜未眠。
当晚8时许，何某突然接到一个陌生人打来的电话，对方称其当天被人骗了钱，钱已转到了何某的收款码中，对方要求何某退还钱款，并表示自己已经报警。何某此时一头雾水，以为遇到了电信诈骗，便直接挂了电话。
但随后，又有十几个外地电话拨打过来，对方均称自己被骗，要求何某退钱。何某不堪其扰，索性将手机关机。夜里，他躺在床上越想越不对劲，久久无法入眠。第二天早上，何某发现自己店内的收款码已被限制，无法正常使用。这时他才意识到头天“借用”收款码的男子有问题，于是他来到潜山市公安局刑侦大队城关中队报了警。
“借码洗钱”
潜山市109家商店中招
接警后，警方经分析研判认为，出现在何某店内的三名男子极有可能是“跑分”洗钱，他们通过何某店内收款码收取的可能是电信诈骗钱款。
后经警方深入调查，潜山市先后有109家商店被该犯罪团伙“借用”收款码实施“跑分”洗钱的违法犯罪行为，涉及“跑分”金额共计430余万元，涉及全国各地诈骗受害人共计1100余人。
鉴于案情重大，潜山警方迅速成立专案组，抽调刑侦大队、情报指挥中心、网安大队民警协同作战，并将案件情况上报至上级公安机关，由安徽省公安厅挂牌督办。
在随后的侦查中，民警通过调阅查看商店的监控视频，初步确定了几名男子的身份信息。经细致梳理，警方发现这几名男子在收到商店转账的款项后，都会转经好几道手，最终将大部分款项汇入一个叫王某的收款账户。
14名犯罪嫌疑人相继落网
随着警方对案件的深入调查，该犯罪团伙组织架构逐渐清晰——王某主要负责收取诈骗款项，与王某联手的是潜山籍男子涂某和彭某某，他们三人合作，通过“跑分”平台在潜山市发展一些闲散青年作为“跑分”人员，为违法犯罪所得的钱款实施洗钱。
该犯罪团伙的发起人是涂某，彭某某是通过涂某进入该团伙充当“跑分”人员。刚开始，彭某某主要是帮助涂某在潜山物色闲散青年当“跑分”人员，他先后找到了潜山籍男子夏某某、曹某某等，并合伙物色商店“跑分”洗钱。后来，彭某某一边帮涂某拓展“业务”，一边独自发展“跑分”人员开展“业务”。
犯罪团伙架构被摸清，抓捕行动一触即发。2020年8月8日，潜山警方调集了50余名警力，成立了15个抓捕小组，分别赶赴广东省东莞市、深圳市和潜山市、怀宁县，对犯罪嫌疑人的藏匿窝点秘密形成合围之势，随着指挥部一声令下，警方掌握的14名犯罪嫌疑人相继落网。民警在犯罪嫌疑人藏匿地点共扣押作案手机20余部、涉案银行卡20余张、用于转账的U盾和POS卡若干，当场查获涉案资金40余万元。
到案后，涂某、彭某某、王某等14名犯罪嫌疑人如实交代了其在潜山发展“跑分”人员并寻找商店收款码，为网络犯罪提供资金结算通道并实施诈骗的违法犯罪事实。
目前，涂某、彭某某、王某等14名犯罪嫌疑人分别因涉嫌帮助信息网络犯罪活动、诈骗罪被公安机关依法采取刑事强制措施，并于今年3月15日移送起诉。
（全媒体记者 汪迎庆 通讯员 吴长锋）