“帮你投”:注重投前投后持续陪伴,培养用户的“长钱心智”

2019年10月25日,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,行业期盼已久的基金投资顾问业务试点正式落地。截至目前,基金投顾试点已满两周年。从首批5家机构初探,到如今近60家服务机构拿到试点备案函,基金投顾队伍迅速扩容。

另一方面,伴随着监管政策的完善和投顾策略的上线迭代,基金投顾也进入“百花齐放”的争鸣阶段。基金销售正从过去以销量为导向的“卖方时代”向以客户利益为中心的“买方时代”转型。

据了解,先锋领航投顾是国内首家获得投顾资质的独立第三方试点机构,由蚂蚁集团与Vanguard集团共同成立。与基金、券商、银行出身的投顾机构最大的不同在于:先锋领航投顾不发行、也不销售任何产品,与用户始终站在一起,以和用户一致的“买方”角色,为用户提供最合适的投顾服务。

2020年4月,先锋领航投顾在支付宝APP上线基金投顾服务“帮你投”,为用户提供选基、配置、调仓等全委托式的基金投资顾问服务。

在定制策略时,以用户需求为出发点,个性化地匹配合适的组合产品,而非产品驱动;服务迭代上,始终关注用户需求。自上线以来,“帮你投”总计有11个产品及服务是基于用户的反馈来迭代的,如定投功能、更加丰富的底层基金池、通过优化调仓引擎,减少货币基金配置比例,增厚用户资金的使用效率和收益等。

在面对用户存在的频繁操作、追市场热点、看重收益等倾向时,“帮你投”注重在投前、投中、投后持续的陪伴与服务,培养用户的“长钱心智”。

例如,“帮你投”引入Vanguard集团独家专利的全球资本市场模型VCMM。根据VCMM,“帮你投”将对各类基金投资策略下的基金组合未来收益进行上万次模拟推算,计算出最适合该投资者风险偏好的基金投资策略,同时给出该基金投资策略未来收益最优及最差的概率情况,协助资产配置决策。相比传统预测模型,该模型预测未来十年甚至更长时间维度的资产长期回报,这也体现了“帮你投”倡导的投资理念,鼓励投资者秉持长远目光,长期持有。

不难发现,“帮你投”始终与用户角度一致,用先进的专业技术为用户提供稳健的、长期的服务,助力用户通过长期持有理性获得目标收益。