什么是洗钱？和我们的生活有什么关系？｜反洗钱宣传月知识普及课堂（1）

人人了解反洗钱

安全意识记心间

说到反洗钱大家似乎都不陌生

但到底什么才是洗钱

什么是反洗钱

我们又该如何保护自己

远离洗钱陷阱呢？

为提高社会公众对洗钱和恐怖融资危害的认识及风险防控能力，增强社会公众配合义务机构开展反洗钱工作的意识，营造全民参与反洗钱和反恐怖融资的良好社会氛围。

根据《中国人民银行反洗钱局关于做好2022年反洗钱宣传培训工作的通知》要求和贯彻落实中国人民银行广州分行关于反洗钱工作的整体部署，由中国人民银行清远市中心支行、清远市公安局、清远市教育局主办，交通银行股份有限公司清远分行的承办，特开展2022年清远反洗钱宣传月系列活动。

下面

带大家学习一些反洗钱知识

教大家如何远离洗钱陷阱

一定要认真做笔记哦~

一、什么是洗钱？

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

二、洗钱常见的手法？

通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款；

利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；

通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；

利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；

利用虚拟货币交易洗钱；

通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。

三、洗钱的危害？

洗钱活动容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；

洗钱活动往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；

洗钱活动不遵循资金流向最有效领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作；

洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；

洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

四、洗钱有什么后果？

我国《刑法》第一百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

提供资金账户的；

将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

跨境转移资产的；

以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

我国《刑法》第三百一十二条对掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

五、为什么要反洗钱？

有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；

有利于维护社会安全、社会信用；

有利于维护金融安全、经济安全；