5月19日上午，“平安大讲堂·家族传承洞察与平安传承服务体系升级”在深圳举行。会上，中国首席经济学家论坛理事长连平表示，第一代先富人群的财富传承需求已迫在眉睫，预计未来10年内将有18万亿财富传承给下一代。为抢食这块“大蛋糕”，平安私人银行联合平安信托宣布了平安传承服务体系升级。该体系包含家族财富、家业规划、家族精神、社会价值四大领域，为不同的中国家庭提供有温度的传承服务。
现场，中国首席经济学家论坛理事长连平、平安信托高级董事总经理宫丽平及平安银行私财事业部顶级私行经营中心总经理贾敏等行业专家，围绕财富管理的发展趋势、家族财富传承所面临的挑战与机遇等话题进行了深入地介绍和分享。
“第一代先富人群的财富传承需求已迫在眉睫。”中国首席经济学家论坛理事长连平在大讲堂活动中直言，近几十年来，中国经济的腾飞式增长造就了一大批本土高净值人群和华人家族，“预计未来10年内将有18万亿财富传承给下一代。”
贾敏表示，平安传承服务体系的升级，正是源自对于客户需求的深入洞察，充分发挥了平安综合金融优势，通过打造一站式、定制化、综合化传承服务体系，用专业的产品和服务，助力中国家族平安、有序传承。家族传承背后，体现了社会对传承的思考，家庭对财富延续和家族兴旺的美好期望。
宫丽平介绍了平安信托在财富管理服务业务的愿景，即致力于成为中国领先的家族财富与传承服务整合供应商，向着“中国家族财富与传承服务的百年老店”这一长期目标奋斗迈进。宫丽平指出，2023年平安信托将持续打造产品体系、服务生态、投资管理、科技赋能、营销支持五项核心能力，对财富管理服务业务进行全面升级。从保险金信托到家庭服务信托再到家族信托，平安信托以家庭为中心的财富与传承体系更加完善，服务受众更为广泛，功能场景也将进一步细分。
据中信登数据显示，截至今年4月，平安保险金信托业务规模已突破1000亿元，市场占比超60%、服务客户超2.3万、落地超1亿元大单25笔，在市场规模、客户数量、设立时效等各方面持续领跑行业。
对此，连平认为，在财富传承途径选择方面，家族信托具备家族财产安全严实防护、家族财富灵便管理方法承传、资产个人信息严苛保密及其提高家族公司操纵四大作用，是当前家族财富传承的最佳途径。截至2022年9月，我国家族信托业务存续规模4694亿元，存续家族信托约2.4万个，同比增长51.61%。高净值群体数量不断壮大是驱动保险金信托业务的快速增长的重要原因。
连平表示，随着年初信托业务分类新规的落地，保险金信托、家庭信托、家族信托有望加快成为信托公司转型的重要抓手，业务增速与存续规模将继续保持高速增长态势。
此外，连平还指出，独立家族办公室成为促进家族信托发展的催化剂。他表示，独立家族办公室是国内推广家族信托传承理念的主力军，对家族信托的发展发挥了积极的推动作用。同时，独立家族办公室可以在制定家族传承架构过程中提供法律和税务的咨询服务，也为进一步设立家族信托创造了条件。
平安信托总经理助理张中朝指出，经过40余年高速的原始财富积累，中国不少家族面临转型、传承和价值再创造的挑战，对专业的金融服务支持与规划有着十分迫切的需求。除了家族信托之外，具有财富传承功能的家庭服务信托、保险金信托以其更低的门槛优势，近年来受到中产群体的青睐。(蒋佳元)
来源 | 羊城晚报·羊城派
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