4家支付机构遭罚2450万:银生宝罚1756万、安付宝、通联、盛付通在列

日前,据中国人民银行上海市分行发布的多张行政处罚信息公示表显示,安付宝、通联支付、银生宝和盛付通等4家第三方支付机构受罚,累计被罚没金额高达2450万元。
具体来看,上海银生宝电子支付服务有限公司因违反商户管理规定,违反清算管理规定,被处以警告,没收违法所得人民币301.89万元,并处以罚款人民币1454.2044万元,合计罚没人民币1756.10万元。时任上海银生宝电子支付服务有限公司副总裁黄某贺,因对公司违反清算管理规定行为负有责任,被处以警告,并处以罚款人民币17.25万元。
这也是本次央行上海市分行公布的罚单中金额最大的一张。
2021年11月,在银生宝牌照到期之际,因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形,央行决定中止对上海银生宝电子支付服务有限公司《支付业务许可证》续展申请的审查。该公司的获批业务类型包括互联网支付、移动电话支付。
另一家被罚的是安付宝商务有限公司,其因违反账户管理规定,违反清算管理规定,未按规定履行客户身份识别义务,未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告,与身份不明的客户进行交易5项违法行为,被警告、没收违法所得人民币41647.92元,并处以罚款人民币390万元,合计394.1647万元。
时任安付宝商务有限公司总经理余某冬,因对“违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易”4项违法违规行为负有责任,被处警告,并处以罚款人民币16万元,作出行政处罚决定日期为2023年12月11日。
安付宝的业务类型包括预付卡发行与受理(仅限上海市)、互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、固定电话支付(全国)。
通联支付网络服务股份有限公司因违反清算管理规定,被警告,并处以罚款人民币200万元。时任通联支付网络服务股份有限公司首席顾问、执行总裁熊某森,对相关违法违规行为负有责任,给予警告,并处以罚款人民币10万元。
通联支付是首批获得支付业务许可证的支付公司之一,的业务类型包括互联网支付、银行卡收单(全国)、预付卡发行(上海市、北京市、江苏省、广东省、山西省)、预付卡受理(全国)。
通联支付第一大股东是中国万向控股有限公司,持股比例为66.67%,上海商道投资有限公司持股33.33%。目前其业务范围包括互联网支付、银行卡收单(全国)、固定电话支付、预付卡发行(上海市、北京市、江苏省、广东省、山西省)、预付卡受理(全国)。2016年5月,在支付牌照续展的同时,通联支付合并了通联商务服务有限公司的支付业务。
据通联支付官网介绍,其业务包括行业解决方案、聚合支付方案、SaaS服务输出等。
此前就有消息称通联支付正筹划上市事项,据蓝鲸财经了解,该事项仍在推进中。通联支付在金融领域的牌照布局包括商业保理、网络小贷、基金销售等。上述金融业务均由上海通华金科投资控股有限公司(下称“通华金科”)整合,从而提供综合金融服务。通华金科此前在多个金融板块布局拓展,主要包括普惠信贷、普惠理财和大数据服务三大板块,涵盖商业保理、小微贷款、消费分期、量化基金、标准理财产品销售、非标理财产品交易平台、大数据征信、金融IT外包和电销催收等业务。
上海盛付通电子支付服务有限公司违反清算管理规定,被处以警告,并处以罚款人民币100万元。时任上海盛付通电子支付服务有限公司副总裁何某,对相关违法违规行为负有责任,被处以警告,并处以罚款人民币6.5万元。
盛付通是首批拿到支付业务许可证的第三方支付机构之一,目前业务类型包括互联网支付、移动电话支付、银行卡收单、预付卡发行与受理(仅限于为本机构开立的个人网上实名支付账户充值使用)。
盛付通最早由盛大集团创办,但在2017年转由上海掌门科技有限公司控股80%的三方支付公司,其支付业务涵盖全国范围内的互联网支付、预付卡发行与受理(仅限于为本机构开立的个人网上实名支付账户充值使用)、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单。
盛付通官网显示,其提供的产品包括聚合收单、银行卡收单、在线收单、跨境出海、预付卡产品。