中金财富副总裁吴显鏖:开拓双向开放的买方投顾新视野,行业应携手做难而正确的事

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01中金财富副总裁吴显鏖在第三届财富管理论坛上探讨双向开放的买方投顾新视野。

02他认为,中国居民财富管理需求呈现稳健、多元化发展,双向开放全球化配置趋势增强。

03为此,中金财富从全球视角建设资产配置能力,打造以客户需求为中心的买方投顾产品服务体系。

04同时,公司建立国际水准的买方投顾人员梯队,提供专业化、有趣、正能量的投资顾问团队。

05最后,吴显鏖倡议业内携手并进,深化双向开放全球配置能力,推动金融科技的发展,助力财富管理行业高质量发展。

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财联社6月24日讯(记者赵昕睿)6月21日,财联社携手华夏基金举办第三届财富管理论坛暨华尊奖颁奖典礼于苏州举行,中金财富证券执委会委员、副总裁吴显鏖发表题为《开拓双向开放的买方投顾新视野》的演讲主题。
吴显鏖首先表达了对财联社和华夏基金的感谢,并从上午场嘉宾在财富管理和买方投顾业务发展上的分享中感到受益匪浅。以中金财富实践及探索成果为例,吴显鏖表示,“买方投顾业内已经实践探索了较长的时间,此刻在这个时点上跟大家讨论,更多的不是来讲理念或思考,而是在落地实践的过程中,有没有发现什么问题,特别是在过去两年市场波动比较大的环境中,买方投顾的模式有没有需要反思或者进一步迭代的地方”。
供需两端出发,看财富管理行业变化
谈到财富管理行业的几点观察,吴显鏖分别从财富管理的需求端和供给端给大家带来观点分享。吴显鏖认为,从需求端看,在中国经济由高速发展转向高质量发展的新时代背景下,伴随我国资本市场的深入改革,居民的财富管理需求侧,已然发生着显著的变化:一是国内投资者的风险偏好近年来更偏稳健,倾向于配置债券、存单、保险等稳健类资产,追求“稳稳的幸福”;二是居民财富管理需求呈现“横”、“纵”双方向的多元化发展,不同客群的价值诉求不一,同时随着资产轮动加快及居民对资产配置的理解加深,客户更倾向于通过多资产配置、全球化配置来维护家庭的资产配置组合,以应对风险,平滑波动;三是双向开放的全球化配置趋势有所增强,随着国家金融开放水平的不断提升,跨境投资渠道愈发顺畅,海外资金也对中国市场投来了更多的目光,在此背景下,我们已然迎来了双向开放的全球化配置新阶段。
同时,吴显鏖观察到,近年来,各家财富管理机构在支持双向开放及全球化配置方面都开展了很多探索和尝试,包括建设具备全球视野的资产配置能力、持续不断增强买方投顾服务体系的建设,以及从金融科技、数字化方面提高服务效率和服务半径等。
4个纬度看中金财富落地探索
吴显鏖也分享了在双向开放的格局面前,中金财富的一些思考。
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自成立以来,中金财富持续将“买方投顾”理念贯穿公司各项业务,近几年,也紧扣金融“五篇大文章”,并实现了从买方视角与客户一起“选产品”及“管产品”的服务升级,具体可以从以下4个维度的能力体系建设展开来看。
首先是建设全球视角的资产配置能力,吴显鏖分享,从2010年起,公司财富管理业务就率先组建产品研究团队,深耕超过10余年,已跟踪覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品,并构建了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和成熟领先的投资体系,为客户提供国际化资本市场的深度视野。
打造以客户需求为中心的“买方投顾”产品服务体系是第二个维度。基于多样化客群的财富管理需求及自身的能力迭代,公司先后推出“中国50”、“微50”、“公募50”、“股票50”、“ETF50”等创新资产配置服务模式。去年,借助业务积累及金融科技的技术加持,还推出“财富规划账户”体系,在为客户提供投资服务上,会在了解客户财富目标和人生目标基础上,通过自上而下的资产配置,结合自下而上的资产甄选,为居民投资者提供国际水准的资产配置服务,并帮助他们重新梳理和认知自己的理财需求。提供服务外,投资者教育也是服务体系中重要一环,中金财富已打造9大线下活动品牌体系及丰富多样的线上直播和视频栏目,通过专业能力和数字多媒体的高效赋能,与客户一同穿越市场起伏,为客户提供“有温度”的陪伴。
建设国际水准的买方投顾人员梯队也必不可少,吴显鏖表示,公司从“买方投顾”理念出发,打造了业内领先的核心投研部门“产品与解决方案部落”,建立超过10年,汇集13个敏捷团队,并充分整合“中金一家”的优质资源,全力打造全链条、立体化、一站式的“产品与解决方案”,提供国际化视野的资本市场深度研究及全品类的金融产品配置服务。在客户经营层面上,公司为秉承买方投顾“千人千面”的服务理念,建立包括“综合业务顾问团队”、“富裕客群顾问团队”与“私人财富顾问团队”等专业、有趣、正能量的投资顾问团队,形成从大众客户到超高净值及机构客户不同客群的差异化服务体系。
在能力体系的建设中,中金财富将数字化能力融入各业务板块中,并以金融科技视作公司的重点发展方向。为配合财富管理业务发展,公司实现了“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动,为全渠道、各类型的投资者,提供专业、贴心的一站式财富管理服务。
三大展望,携手并进为财富管理做出更大贡献
最后,吴显鏖对于业内在财富管理发展由衷希望大家能携手并进,并为一同助力财富管理的高质量发展提出3点倡议。
“做难而正确的事情”不仅是今日论坛上,多位嘉宾已提及的观点,吴显鏖在此又进行了强调,并倡导要继续发展“买方投顾”理念。在当下逆全球化凸显、地缘摩擦频繁、充满不确定性的大环境下,要始终秉承“以客户为中心”的理念,通过科学把握不断轮动的各类资产机会,适配客户的风险偏好,达到“增强投资者长期持有的信心,使得金融机构真正地和客户站在一起,持续陪伴共同度过不同的市场环境”。
第二点,吴显鏖提出应当持续深化双向开放全球配置能力的建设,这不仅是中金财富正在做的事情,更是贴合“开拓双向开放的买方投顾新视野”主题的重要思想。在逆全球化的背景下,全球各区域间经济增长及资产表现的分化加大,一方面要坚定落实“引进来”战略,吸引海外资金投资于国内优质资产,丰富国内市场的资金来源,二是可以通过QDII、跨境理财通等工具和路径,为客户的资产进行更加合理的全球化、多元化分散和配置。
吴显鏖在最后建议要大力推动金融科技的发展,并表示“金融科技是财富管理价值链升级的重要引擎,我们应当持续推动财富管理行业的数字化生态圈建设”,积极探索金融科技在客户营销、投顾投研、内部培训、风险管理等环节的探索应用,助力行业的良好发展。
总结来说,财富管理行业应当继续坚持买方投顾的基本理念,向“以客户为中心”不断深化,并以全球视角的长期资产配置为实践方法,专业化、普惠化、数字化相结合,为广大居民做好财富管理服务,使财富管理行业及资本市场进一步高质量发展。
演讲主题接近尾声,吴显鏖诚挚希望,未来中金财富能与在场的各位携手并进,助力财富管理行业发展,为我国居民的资产保值增值与资本市场的双向开放、高质量发展做出更大的贡献。
(财联社记者 赵昕睿)