【非法集资】57人被吸资1275万,会泽法院公布典型案例

近年来,老百姓参与理财投资的需求日益增长,不法分子在畸形逐利心理驱使下,利用部分公众不懂投资、想赚钱的心理,打着“高收益、高回报、低风险”的旗号从事非法金融活动。
会泽县人民法院充分发挥审判职能作用,依法严惩非法集资犯罪,维护金融秩序、金融安全。下面通过会泽法院审理的典型案例认识非法吸收公众存款罪。
案情简介
2017年至2022年6月期间,赵某某以开“小黑裙”等会所为由招募股东。以入股可获高额回报、借钱给高额利息等好处为由,通过员工大会宣传、口口相传等方式,向社会不特定对象进行宣传,向57名社会公众非法吸收资金,所借款项除实际用于退还本金、分红、支付利息外,还用于支付购房款、装修款、车款等个人消费。
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几年间,赵某某不断借新贷还旧贷,以致背负巨额债务,后经被害人报案后被立案调查。
经调查发现,赵某某共向社会公众非法吸收资金共1275万余元。造成51名被害人经济损失826万余元。
法院审理
法院审理认为,赵某某违反国家金融管理法律规定,向社会公众非法吸收资金1275万余元,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款。
综合考虑其有自首、认罪认罚的量刑情节,会泽法院依法判处赵某某有期徒刑七年零六个月,并处罚金40万元;责令退赔相关受害人720余万元。
法官提醒
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天上不会掉馅饼,不是“圈套”就是“陷阱”。
广大群众在生活中一定要增强法律意识、风险意识,警惕高息诱惑,遇到投资集资类宣传,不要被“高收益”“快回报”等各种噱头迷惑、误导、贪图眼前利益而盲目投资。
认真了解项目资质、经营模式、真实性、资金去向和获利方式等,考虑自己是否真了解市场行情、市场规律和潜在风险,审慎投资、捂紧“钱袋子”,选择正规途径投资
面对花样不断翻新的非法集资手段,要做到理性不侥幸、稳健不冒险、警惕不盲目,并且在遇到涉嫌非法集资行为时,及时向公安、市场监管等相关部门举报,依法维护自己的合法权益。
会泽县处非办举报电话:0874-5686605
法条链接
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律
若干问题的解释》
第一条  违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
(一)未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条  实施下列行为之一,符合本解释第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚:
(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;
(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;
(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;
(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;
(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;
(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;
(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;
(八)以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金的;
(九)以委托理财、融资租赁等方式非法吸收资金的;
(十)以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的;
(十一)利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;
(十二)其他非法吸收资金的行为。