2300亿信泰人寿怎么了?被罚50万元,原董事长被终身禁业,7家原股东因违法违规被点名……

半岛全媒体记者 文鸿飞
6月14日,信泰人寿收到了国家金融监督管理总局披露的系列重磅文件:2则行政处罚、2则批复、1则行政许可撤销决定书。同一天,国家金融监督管理总局公开了第六批共18家重大违法违规股东,其中有7家为原信泰人寿股东。另据梳理,信泰人寿山东分公司及多家分支机构因违规被处罚,其今年一季度综合偿付能力充足率接近监管红线。
因提供虚假材料被罚50万元
原董事长被终身禁业
6月14日,国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息(浙银保监罚决字〔2022〕41号)显示,信泰人寿保险因股权转让许可申请中提供虚假材料被罚款50万元,处罚的时间为2022年12月28日。
同日,国家金融监督管理总局官网披露的行政处罚信息(浙银保监罚决字〔2023〕6号)显示,时任信泰人寿保险股份有限公司董事长邹平笙,因股权转让许可申请中提供虚假材料,被撤销任职资格,并被禁止终身进入保险业,处罚的时间为2023年3月27日。
对于股权转让材料造假、邹平笙被罚出场将带来哪些影响?首都经贸大学农村保险研究所副所长李文中接受媒体采访时表示,董事长因股权转让提供虚假资料受到终身禁业的行政处罚,说明此次违规性质非常严重。
信泰人寿官网显示,该公司创立于2007年5月18日,注册地为浙江杭州,注册资本102亿元,可经营各类人身保险业务,并具备多个领域的投资能力。截至2023年末,公司总资产逾2300亿元,客户总量超620万人。公司已先后开设浙江、江苏、山东、上海、广东、厦门、青岛、深圳等18家分公司。
信泰人寿2024年第一季度偿付能力报告以及官网显示,邹平笙,1974年生,硕士研究生,高级经济师。2018年9月至2022年6月期间,担任信泰人寿董事长职务,目前为信泰人寿董事。
因入股资金均非企业自有资金
7家原股东被点名
6月14日,国家金融监督管理总局公开了第六批共18家重大违法违规股东。记者注意到,这18家重大违法违规股东中,有7家股东是在2020年11月同时进入信泰人寿的前股东,分别是天津大田供应链管理有限公司、西藏财邦能源装备有限公司、远洋资本有限公司、山东浩信集团有限公司、景成新能源投资有限公司、天津市康恒信息科技有限公司和吉林省九洲能源集团股份有限公司。
记者注意到,上述7家公司于2020年11月18日获监管批复,成为信泰人寿股东,所持股份合计69.4%。6月14日,国家金融监督管理总局官网公开的一则行政许可事项撤销决定书显示了上述股东的主要违法违规情况。信息显示,该决定书下发于2022年7月,经原中国银保监会调查发现,上述7家股东入股信泰人寿的资金均非企业的自有资金。
据国家金融监管总局今年4月30日发布的股权变更批复文件,以及6月14日国家金融监督管理总局披露的另一份股东变更批复显示,信泰人寿上述七家违法违规股东均退出信泰人寿。今年1月,随着物产中大等地方国资增资入股获批,信泰人寿转为浙江国资控股。
资深精算师徐昱琛接受媒体采访时表示,股东层面的大变化,一般而言对公司的经营发展不会产生实质性影响,但如果存在一些重大的问题,还是会产生一定的影响。
山东省分公司曾两度被罚
两驻鲁分支机构也曾被处罚
合规方面,信泰人寿除了此次被重击外,记者梳理发现,信泰人寿山东分公司及两家驻鲁分支机构都曾因合规问题被处罚。
2023年1月10日,原银保监会山东监管局官网公示的行政处罚决定书(济银保监罚决字〔2022〕80号)显示,信泰人寿保险股份有限公司济宁中心支公司因编制虚假财务、业务资料、未在犹豫期内完成回访、给予投保人合同约定外利益等被警告并被罚款23.5万元。
2022年1月11日,原中国银行保险监督管理委员会山东监管局发布的(鲁银保监罚决字〔2022〕5号)行政处罚决定书显示,信泰人寿山东分公司因存在唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动;人身保险新型产品回访不符合监管规定;编制虚假业务资料等三项违法违规行为,被罚款15万元。
2022年1月7日,原中国银行保险监督管理委员会山东监管局发布的(鲁银保监罚决字〔2022〕1号)行政处罚决定书显示,信泰人寿临沂中心支公司因存在编制虚假财务资料、不配合监管执法这两项违法行为,被罚款42万元。2015年,信泰人寿山东分公司还曾领到原山东保监局开出的2015年首张罚单。处罚决定(鲁保监罚〔2015〕1号)显示,信泰人寿山东分公司因“通过保险代理人给予或者承诺产品收益”,被罚款5万元。
综合偿付能力充足率接近“红线”
2023年年度报告至今未披露
记者注意到,信泰人寿的业绩也有隐忧。记者查阅信泰人寿历年年报发现,成立之初,信泰保险连年亏损,净利润自2018年开始才整体呈上升趋势。2022年,信泰保险实现保险业务收入483.36亿元,与2021年基本持平。但不知道为什么,截至目前,信泰保险仍未发布2023年年报以及全年营收盈利情况。
偿付能力方面,2024年第一季度偿付能力报告显示,今年一季度末,信泰保险核心偿付能力充足率为108.23%,综合偿付能力充足率为122.38%。核心偿付能力充足率衡量保险公司高质量资本的充足状况,监管要求不得低于50%;综合偿付能力充足率衡量保险公司资本的总体充足状况,不得低于100%。不难发现,该公司综合偿付能力充足率接近100%这一红线。另外,信泰人寿2023年第四季度风险综合评级结果为B类。
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