近期，工行南京泰山路支行强化对可疑交易的审核，成功堵截一起涉案账户转移资金的行为。
近日，一名吴姓男子来到工行南京泰山路支行，支取预约的20万人民币现金。然而，在办理业务的过程中，系统提示触发了风险模型，引起了工作人员的警觉。在工作人员核实过程中，男子无法说出本地住址，表示该资金是借来的钱，用途为给彩礼。
由于取彩礼钱是涉案人员转移资金的常用手段，工作人员要求男子提供其妻子的联系方式以核实其身份。在核实过程中，疑似该男子的“妻子”无法准确说出其“丈夫”的年龄和生日，工作人员要求其进一步提供其本人的身份信息时，直接挂断了电话。知悉这一情况后，支行负责人前来与男子交涉，要求其说出资金的真实来源与用途，仍然得到同样的答复。运营主管示意经办柜员与客户周旋，并伺机报警。在等待过程中，经办柜员发现男子不停与某人联系，且握住手机的手一直发抖。警方到来后，调取了男子的银行卡交易明细，警官在浏览之后，随口捏造出一个名字，询问男子是否为他的交易对手，得到其肯定的答复后，认定该客户为可疑人员，随即将其带走调查，可疑人员转移资金的行为被成功拦截。