短视频示警!强化银保人员培训!多地金融监管局密集提醒非法集资风险,多个典型案例对外披露

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划重点

01国家金融监督管理总局贵州监管局已组织开展2024年防范非法集资宣传月活动,聚焦养老、投融资、涉农等领域。

02湖南某律师事务所律师表示,刑法意义上的非法集资一般涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,其中集资诈骗罪的危害和处罚更严重。

03除此之外,多地金融监管局近期发文提示非法集资风险,并介绍相关工作进展。

04近期各地法院、监管部门发布了多个非法集资的典型案例,起到警示作用。

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财联社6月28日讯(记者 彭科峰)很多时候,投资者明知道高息投资理财可能存在风险,但总有人遏制不了心中的贪念和侥幸。
6月28日上午,国家金融监督管理总局贵州监管局发文称,已组织开展2024年防范非法集资宣传月活动,尤其是聚焦养老、投融资、涉农、市场零售、文旅等非法集资案件高发领域以及通过社交媒体软件、短视频平台和非上架APP开展非法集资活动等模式,加强风险预警提示。
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湖南某律师事务所律师向财联社记者表示,刑法意义上的非法集资一般涉及两种罪行,即非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。其中,集资诈骗罪的危害和处罚一般比前者要更严重。当然,法律界也有声音认为擅自发行股票、公司、企业债券罪也属于非法集资的类型。
据其介绍,从其了解和掌握的情况来看,在很多非法集资案件中,除了部分不明真相者外,很多受害者是明明知道可能是骗局但依然抱着贪图高息的侥幸之心入局,这些人本质上是希望会有后来者替自己解套,严格来说并不算无辜。因此,这也是近来有关部门宣传“参与非法集资损失自担”的原因所在。
多地金融监管局提示非法集资风险
财联社记者注意到,6月1日,处置非法集资部际联席会议开始在全国范围推动开展第十二届防范非法集资宣传月活动。6月19日,国家金融监管总局打击非法金融活动局发文称,非法金融活动扰乱正常经济金融秩序,侵害人民群众财产安全。受多种因素影响,当前非法集资风险形势依然严峻复杂,大案要案反弹压力较大,特别是存量风险持续“水落石出”。因此,今后一段时期降存量、控增量的任务还十分艰巨。
近期以来,除了贵州外,还有多地金融监管局发文提示非法集资风险,并介绍相关工作进展。
6月5日,国家金融监督管理总局海南监管局发文称,部署开展防范非法集资宣传月活动。结合辖区实际聚焦养老康养、投融资、文旅、生物科技等为噱头鼓吹诱惑进行非法集资的新型犯罪模式,指导机构充分利用短视频、漫画等人民群众喜闻乐见的宣教方式,增强宣传互动性。
6月7日,国家金融监督管理总局浙江监管局发文称,引导各银行保险机构创新防范非法集资的宣传方式,推出更多有温度、接地气、易理解、吸引人的宣传作品。结合区域风险特点,依托基层资源,推动建立健全常态化、规范化的志愿宣传机制。
6月7日,国家金融监督管理总局宁夏监管局发文称,部署以形式多样的线上线下系列活动,以发布典型案例和作案手法等方式,揭示涉非骗局,强化风险提示,推动形成科学防范非法集资、自觉抵制非法金融活动的良好氛围,真正使金融业务特许经营、参与非法集资损失自担等理念深入人心,筑牢防非处非人民防线,坚决守好人民群众的“钱袋子”。
6月11日,国家金融监督管理总局云南监管局发文称,部署开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的宣传月活动。组织辖内各级监管部门、行业协会、银行保险机构聚焦养老、投融资、涉农、市场零售、文旅等非法集资案件高发领域,加强风险预警提示,以案说法、以案示警。
近期法院、监管部门密集发布非法集资典型案例
除了集中宣传提示风险,财联社记者注意到,近期各地法院、监管部门也发布了多个非法集资的典型案例,这也在一定程度上起到警示作用。
6月26日,上海市第一中级人民法院依法公开宣判被告人闻春林、吴婷等六人集资诈骗、非法吸收公众存款案,对闻春林以集资诈骗罪判处有期徒刑十四年,剥夺政治权利四年,并处罚金人民币三百万元,对其余被告人以非法吸收公众存款罪分别判处有期徒刑三年六个月至七年刑期,并处罚金。
法院经审理查明:2020年初,被告人闻春林先后成立上海建攀科技(集团)有限公司、上海彩兜兜网络科技有限公司,运营“拆豆豆”网上商品交易平台,在无启动资金,且未获取融资的情况下,对外宣称有专业机构向平台投资、公司能够上市等,还在平台设立“月度运营奖”“服务商运营奖”。该平台采用线下线上等方式公开对外宣传,吸引社会公众入驻“拆豆豆”平台,收取加盟费、服务费、保证金等。经审计,“拆豆豆”平台累计非法募集7万余名投资者30亿余元,共造成2万余名投资者经济损失11亿余元。
6月25日,国家金融监督管理总局网站披露,时任中国建设银行新疆分行营业部辖属支行业务员古力巴哈尔·米吉提被监管处罚禁止从事银行业工作终身。相关文书显示,2000年3月至2019年1月初,古力巴哈尔·米吉提以投资建设银行理财产品、医疗器械高额返利为诱饵,对外公开宣传,向不特定公众非法集资9368.33万元,用于还债、支付利息、投资理财及生活消费,致使集资款不能返还,造成赵婷等68人实际损失2485.74万元。当地法院一审裁定,巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十二年六个月,并处罚金三十万元。
(财联社记者 彭科峰)