因理财业务违规 多家理财公司及银行合计被罚3250万元

北京商报讯(记者 宋亦桐)6月28日,国家金融监督管理总局公布多张行政处罚信息公开表,涉及多家理财公司以及一家商业银行,多家金融机构合计被罚款3250万元。
具体来看,招银理财因理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范行为,被罚款850万元;该公司母行招商银行同样因理财业务存在上述问题,被罚款350万元。
罚单显示,信银理财理财业务存在四项违规行为,具体包括:信息披露不规范、理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产,被罚款750万元。对此,信银理财表示,诚恳接受、坚决服从、坚定执行,此次处罚所涉问题均发生在2022年及以前年度,恰逢信银理财成立初期体制机制建设有待完善,监管指出问题已全部完成整改,并对相关责任人进行了严肃处理。
平安理财存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日违规行为,被罚款650万元。对此,该公司回应称,平安理财高度重视、诚恳接受监管机构提出的各项意见和整改要求。相关事项源于2022年的监管检查,该公司本着“压实责任、立查立改、举一反三”的原则,已逐项落实整改要求,并全面完成整改事项。目前,公司管理的理财产品运作有序、业绩稳健。
同日,罚单披露,建信理财被罚款400万元,主要违法违规行为是在理财业务展业中未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范。
中银理财因未能有效穿透识别底层资产、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日两项违法违规行为,被罚款250万元。