高华证券官宣财富管理业务,负责人曾是中国最大私行掌门人

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划重点

01北京高华证券有限责任公司宣布正式开展财富管理业务,旨在为客户提供一站式、全方位的财富管理解决方案。

02高华证券首席执行官章星表示,财富管理业务将走差异化发展道路,选定细分领域专业化发展。

03为此,高华财富管理业务主要针对高净值客户群体,强调以客户为中心,量身打造解决方案。

04同时,高华证券利用场内交易的所有品种以及利用这些工具设计产品和定制方案,提高风险调整后的收益。

05除此之外,王菁曾是中国最大私人银行业务的“掌门人”,具有丰富的财富管理业务经验。

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6月28日,北京高华证券有限责任公司(下称“高华证券”)官宣,即日起正式开展财富管理业务。此举标志着高华证券完成重组后迈出的重要一步。
高华证券方面表示,高华财富管理将专注于为客户提供一站式、全方位的财富管理解决方案,涵盖资产配置、投融资规划,以及财富保障与传承等多个方面。
高华证券首席执行官、法定代表人章星向记者表示,对于高华来说这是一次涅槃式的变革,是“非做不可”。他强调,高华证券将走差异化发展道路,选定细分领域专业化发展。
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高华证券首席执行官 章星
主打差异化
章星表示,高华证券的财富管理业务强调以“客户为中心”,走差异化的发展道路。
据介绍,高华财富管理业务主要针对高净值客户群体,强调以客户为中心,其核心在于用心倾听并全面理解客户的独特情况和个性化需求。在倾听并获取有效信息的基础上,为客户量身打造解决方案,并根据客户情况的变化、需求的演进以及方案执行的实际效果,进行灵活的动态调整和再平衡。
“解决方案是财富管理的产品,形成解决方案的过程是财富管理的服务。”高华证券副总经理王菁表示。
她对第一财经记者表示,传统的证券公司大都因历史沿革以经纪业务为主线,在此基础上延展出财富管理业务,在针对不同客户的产品区分上并不明显。而高华在整个组织架构和业务模式上将会有非常大的区别,客户定位也会不同。
“我们的底层产品就是场内、场外所有工具中优选出来的标的,并且会将每一种产品和工具背后的底层标签做得非常清楚,有过去十年以上的数据跟踪,并建立自己的战略配置和战术配置模型,再向下精准地给客户定制一对一方案。”王菁对记者表示。而当风险出现后,要有顺畅高效的流程,落到客户后续的方案调整上。“你无法改变市场的风险,但是可以通过管理风险,提高风险调整后的收益。”她说。
王菁认为,由于我国金融行业分业监管,体现在不同机构的投资品上有很大的差异。以银行系财富管理为例,主要是存贷款、基金代销以及保险类金融工具,但涉及资本市场投资相关的产品就需要借助其他平台或工具。从这个角度来说,高华作为全牌照的券商,优势在于可以借助场内交易的所有品种以及利用这些工具设计产品和定制方案,当市场发生调整和变化的时候,可以更加迅速、高效地作出反应。
与其他外资机构相比,高华的优势在于本土化。“在理解法律法规和监管要求,理解客户需求和行为模式等各层面,本土化的优势在于能够极大地降低沟通成本。”王菁对第一财经记者称。
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高华证券副总经理、财富管理业务分管高管 王菁
王菁曾是中国最大私人银行业务的“掌门人”,自2007年起负责筹建招商银行私人银行业务,在带领招行私行13年里,实现私行客户数年均复合增长率25%,以及客户资产规模年均复合增长率27%,连续位居国内私行业务第一。2020年,王菁加入瑞信,全面负责领导和管理瑞信在中国境内的财富管理整体战略和业务发展,曾任瑞士信贷银行股份有限公司董事总经理、中国境内财富管理业务主管,瑞信证券(中国)有限公司法定代表人、总经理。
今年2月,王菁正式加入高华证券,担任高华证券副总经理、财富管理业务分管高管,团队成员在财富管理业务领域平均从业15年以上。
“非做不可”
进军财富管理业务,对于高华证券整体的战略发展布局而言,也是一次重要的变革。
章星对记者表示,迈出这一步,对于高华来说是一次涅槃式的发展,是“非做不可”。
他告诉第一财经记者,目前高华证券的主要业务分为三个板块,第一是投资+投行,不过,和大多数券商不同,高华证券的投行业务不做IPO,而是去做股权增值相关的业务。“找到好的标的,通过持股兼并,把我们的钱放进去,变成股权,再去做投后管理,当股权增值后,我们退出。”章星对记者说,不过,这部分业务就像是“打猎”,“打不到就没得吃”,因此高华的战略是通过“种田”来获得稳定、持续的收益。而财富管理业务就是“种田”。
王菁表示,中国财富管理市场规模非常大,还是一个蓝海市场。在她看来,目前国内财富管理业务竞争细分不够明确,尚不能彰显专业能力在其中的作用。“比如,打价格战,或者是用一些很硬的甚至伤害客户的方法,只是为了达成目标,而对业务的逻辑和方法没有更好的认知。如果能够拨开这些表面的乱象,看清背后的实质,能够更好、更精准地定义客户需求,财富管理市场有更广阔的业务空间。”王菁对记者表示。
高华证券成立于2004年,曾与高盛集团建立战略合作伙伴关系,并与其合资设立高盛高华证券有限责任公司。历经二十年发展,高华证券成为拥有全牌照综合性的证券公司。
2021年12月22日,高华证券与高盛高华签署业务转让协议,将所有业务转让至高盛高华。2023年6月28日,高盛宣布,其中国核心业务主体高盛高华证券有限责任公司(简称“高盛高华证券”)已获批正式更名为“高盛(中国)证券有限责任公司”。
2022年底,高华证券的创始股东联想控股退出,目前,高华证券的股东包括,北京厚丰创业投资有限公司、北京高望创业投资有限公司、北京德尚创业投资有限公司,各占33.3%股份,公司无实际控制人。
(本文来自第一财经)