荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 冯威 袁野）违规出租出借银行卡，招募人员帮助诈骗团伙转移资金，从中“搭桥”方便诈骗分子作案……随着警方打击治理电诈犯罪的深入开展，诈骗分子不断变换手法，为涉“两卡”违法犯罪披上了“外衣”，利诱蛊惑群众变成电诈“工具人”。
7月3日，武汉警方公布5起已判决典型案例，提醒群众勿为小利驱使，沦为电诈“工具人”。
女子提供银行卡帮忙取现获刑九个月
十堰女子李某急需资金偿还债务，想找机会赚快钱。一天，她在一个微信群里看到消息，称可以提供赚钱机会，便添加对方为好友，对方告诉她，提供银行卡取钱，可按5%比例提成，没有风险。
李某决定试一试。按照对方指示，她带着银行卡来到武汉。第一次分两笔取款9300元，就赚到了500元。
尽管察觉取现资金有问题，此后近两个月的时间里，尝试甜头的她又多次来汉。黄陂警方调查发现，李某先后提供6张银行卡，协助取款17.43万元。2023年11月，李某被依法刑事拘留，后被批准逮捕。
黄陂警方查获的部分作案工具。通讯员供图
黄陂区人民法院审理认为，李某明知是犯罪所得，而提供银行卡通过取现的形式予以转移，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。今年4月，她被依法判处有期徒刑九个月，罚金人民币五千元，并没收违法所得。
提供银行卡为电信网络诈骗提供支付结算便利，是电诈“工具人”的一种常见形式。
电诈分子为方便作案、转移账款、逃避打击，需要大量电话卡、银行卡及个人信息，跑分洗钱、推广引流等涉诈黑灰产便由此衍生。同时，他们通过多种手段，诱骗群众“协助”其完成诈骗犯罪。
根据公安部公布信息，电诈“工具人”种类繁多，充斥在电诈作案的各个环节。依照有关法律规定，如果“工具人”构成故意或过失犯罪，将面临“牢狱之灾”。
四类人易成诱骗对象
被判刑前，杨某经营着一家店铺，每月纯利润5000多元。他觉得生意一般，想找兼职增加收入。在“武汉招聘日结群”里，他找到了一个给主播刷流量、给彩票站和赌场大额投注走账的兼职。
所谓兼职，实际上是提供银行卡，将汇入卡内的资金取现。尽管第一次参与取现便发现异常，但他并未立即停止。直到被汉阳警方刑事拘留，他才知道，取现的资金都是诈骗分子骗来的钱款。
“有网络赌博习惯的、喜欢在网上炒作虚拟货币的、有想赚快钱的、征信不好有贷款需求的，这几类人如果法治观念淡泊，极易被诈骗分子利用，成为‘工具人’。”围绕洗钱，诈骗分子会编造各种各样的理由引人上钩。
洪山警方抓获跑分洗钱犯罪嫌疑人，查获作案手机25部。通讯员供图
打着“工资日结、报酬可观”的兼职名义，吸引想赚快钱的人提供银行卡进行洗钱；利用事主急需贷款的心态，以办理贷款需要“伪装流水”为由，诱骗事主帮助诈骗分子转移诈骗资金……
“在利益驱使下，不少人将此看作是生财之道。”而实际上，电诈“工具人”的收益名义高、实际低，还需要承担最大法律风险。
武昌警方捣毁黄金洗钱犯罪团伙。通讯员供图
新洲男子周某便是如此。朋友请他吃了一顿饭、送了一条低价烟，明知朋友不是做工程的人，还提供银行卡供其代收“工程款”，并帮忙取现，而所谓的“工程款”，实为他人被骗资金。今年4月，周某被依法判处有期徒刑一年八个月。
根据法律规定，因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，对其采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。
13类涉“两卡”犯罪将被严厉打击
2023年8月25日，硚口区公安分局民警根据上级机关推送线索，查获一名违规出借银行卡嫌疑人。顺线追查，成功捣毁一个由赵某、周某、陈某等人组成的跑分洗钱犯罪团伙。
硚口反诈中心民警对跑分洗钱团伙成员实施抓捕。通讯员供图
经调查，该团伙分工明确，流窜武汉青山、硚口、汉阳及湖北麻城，利用本人名下信用卡和收购的他人信用卡，采取ATM机、柜台取现的方式，帮助诈骗团伙转移非法资金，并按15%比例收取佣金。
今年2月，硚口区人民法院审理此案，依法分别判处赵某、周某、陈某有期徒刑四年二个月、三年六个月、二年四个月，并处罚金、没收违法所得。
据了解，该团伙成员平均年龄25岁左右，且无固定职业。“年轻人涉世不深，熟悉网络，操作熟练，反应速度快。”民警分析。
在警方公布的案例中，青山警方抓获的艾某被以诈骗罪判处。
经查，艾某将收购来的电话卡插入上线提供的手机，拨打受害人电话，同时利用另外一部手机拨打上线客服QQ视频，从中“搭桥”方便上线客服直接联系受害人。
法院审理认为，艾某明知他人实施诈骗犯罪，仍为其提供手机卡拨号等帮助，诈骗数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为已构成诈骗罪。
江夏区公安分局民警出差外地抓获涉“两卡”嫌疑人。通讯员供图
据了解，今年，武汉市公安局刑侦支队细致梳理帮助信息网络犯罪活动，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，侵犯公民个人信息等13类涉“两卡”违法犯罪的认定标准、处罚依据、证据规格、取证要点等内容，支撑深化“断卡—净土”专项打击行动。
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