　　“如今去银行办个卡，为啥这么难，又是手机短信验证，又是填表承诺，又是刷脸，弄的跟要存亿万似的……”

　　刚从某银行办理完存款业务的王先生，一进门就向建行的工作人员抱怨。

　　“其实，您感觉在银行办理业务手续的增多，主要是国家监管部针对目前涉诈涉赌、反洗钱的严峻性，要求银行工作人员必须遵守的规定动作，恰恰是银行为维护您的财产安全负责。”

　　在建行洛阳分行营业部，工作人员小刘一边向客户介绍业务办理的流程，一边向客户宣传反诈骗反洗钱的有关规定。

　　截至2024年9月5日，建行洛阳分行涉案账户较去年同期压降32.74%，自7月份省分行开展涉案账户每周“红黄黑”旗周通报制度以来，该行是唯一一家7月、8月连续周周红旗分行。

　　充分发挥网点阵地优势，全力守护百姓“钱袋子”守护客户钱袋子，确保客户资金安全，建行洛阳分行严格贯彻落实监管部门和上级行关于反洗钱和反电信诈骗的有关要求，从源头上“严防死守”，把好开户关。在账户新开户环节，严格落实客户身份核实“四必查”、“三必问”制度，运用联网核查、移动运营商等平台做好信息核验，确保客户预留手机号码实名制及其与开户申请人身份信息的一致性。并建立新开账户回访制度，对后续无法联系到客户或者账户交易明显异常的账户，采取暂停账户非柜面管控措施并调高风险等级

　　牢记金融为民理念，时刻绷紧防赌防诈这根弦。建行洛阳分行在严格管控，防范风险上做文章。认真做好涉案账户倒查管控工作，对于省行下发的涉案账户，第一时间开展倒查整改工作，通过认真查询涉案账户流水、“银行卡事故档”、“风险速查”等事项，逐笔核查客户在开户环节、账户存续期间、开通非柜面业务环节是否存在问题；对认定为涉案账户的进行只收不付管控措施，对其关联账户进行可疑账户暂停非柜面管控，签约开通有手机银行、网上银行、快捷支付的，统一将限额调整为0，有效防控了目标账户的后续涉案风险。

　　发挥科技优势，始终坚持以人民为中心的价值取向，坚持预防为主，建行对新一代反欺诈系统预警数据及时下发营业机构，要求网点在告警生成后T+1日内开展客户身份识别及交易情况核实，核实后无法排除可疑情形的，采取个人账户回访清单维护、暂停账户非柜面业务、只收不付等管控措施，并定期通报各机构预警数据处理情况，做好个人账户的事前管控工作，确保客户资产安全。 (建洛宣)

严防死守 守护客户资金安全——建行洛阳分行涉案账户压降工作取得阶段性成效

严防死守守护客户资金安全——建行洛阳分行涉案账户压降工作取得阶段性成效