诺德基金:电信诈骗“三宗罪”,你准备好识破它们了吗?

如今,随着互联网和移动支付的飞速发展,电信诈骗案件日益增多,诈骗手法不断翻新,令人防不胜防。

电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信等方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为。根据公安部今年公布的十大高发电信网络诈骗类型,以下三种诈骗类型尤为突出:

刷单返利类——发案量最大和造成损失最多;

虚假网络投资理财类——个案损失金额最大;

虚假购物服务类——发案量明显上升,已位居第三位。

面对这些“狡猾”的诈骗手段,大伙需要擦亮眼睛,加强自我保护。今天,就让诺德基金带大家一起来了解这些电信诈骗的典型案例,并学习该如何“见招拆招”吧!

“小利诱饵,大坑陷阱”——刷单返利[1]

“宅家就能轻松赚钱”“足不出户、高额佣金、工资日结”……这些听起来诱人的承诺,很可能是网络刷单诈骗的诱饵。

2024年5月13日,任女士在家中玩手机时,被一位网友拉入一个陌生的微信群。网友声称,群里经常有免费红包。任女士加入后,确实抢到了一些小额红包。

群管理员随后分享了一个链接,推荐下载某APP,并声称通过购买指定商品并转账到指定账户,可以获得返现。

任女士下载并注册了该APP,在“带单老师”的指导下开始刷单。起初,她尝试了几次,确实收到了数百元的返现。这种轻易获得的回报,让她放松了警惕。

此后,在“带单老师”的诱导下,任女士分三次向对方指定的银行账户转账,转入总计约1.9万元人民币。当她发现这些资金无法提现时,才意识到自己被骗,于是报警。

案例解析&应对指南

当前,“刷单返利”是变种最多、引流方式最多样的电信诈骗手段。诈骗分子常在网络社交平台发布虚假兼职广告,通过让受害者完成一些简单的网络任务,如刷单、关注、点赞等,给予小额回报,以此建立信任。随后,诈骗分子会以高投入、高回报为诱饵,诱导受害者增加资金投入。一旦受害者投入更多资金,他们便会以任务未完成、操作异常等借口拒绝退还资金。

需要明确的是,刷单返利活动本身就是违法行为,不属于合法的兼职范畴。任何要求预先垫付资金以完成任务的兼职刷单活动,都是诈骗。公众需提高警觉,避免上当受骗。

在股票、外汇、期货、黄金、虚拟货币等众多投资领域,总会看到一些像这样的广告语,比如“大师级指导,买什么涨什么”或“低门槛、高收益、稳赚不赔”等等。一旦投资者“蠢蠢欲动”,就可能陷入网络投资诈骗的陷阱。

近日,于阿姨在一个股票交流群里注意到,有人声称“投资大师带你快速致富”。出于试试看的心态,她添加了对方为好友。

对方热情地推荐了一款标榜有专家指导、回报丰厚的“理财APP”。起初,于阿姨只是小额尝试,很快发现账户就有了收益。这让她放下了戒备,决定大胆投资,一次性转入了80万元。

当警方接到诈骗预警并上门劝阻时,于阿姨仍坚信自己不会受骗。

为了证明自己的判断,她在民警面前尝试提现账户余额,但每次都被系统以“交易异常”为由拒绝。这时,于阿姨才意识到自己陷入了一个精心设计的骗局,自己的80多万可能都“打了水漂”。

案例解析&应对指南

虚假投资理财诈骗是一种常见的电信欺诈行为,骗子通过构建虚假的投资平台或渠道,向受害者承诺有内部消息或专家指导,声称投资能够获得“无风险高额回报”。这种诈骗的典型流程通常包括“吸引投资者→洗脑式诱导→初期小额回报→最终骗取本金”。

投资者在面对此类网络投资理财的推销时,应当保持警惕,牢记“所有投资都伴随着风险”。对于那些声称提供“专业指导”“高额回报”或“稳赚不赔”的网络投资理财产品,投资者应保持冷静,避免盲目跟风。投资理财应通过正规渠道进行,对于他人推荐的来源不明的应用程序,不要轻易下载或安装。

“全新高端手机超便宜”——虚假购物[3]

小刘在浏览某平台时,被一则广告吸引,广告声称可以官网价格的六五折购买全新的某高端品牌手机。小刘立刻与广告发布者取得联系,对方热情地介绍了所谓的“内部渠道”,并承诺购买后不仅能提供发票和全国联保,还能在收到商品后获得3600元的返利。

小刘立即通过对方提供的链接下单购买了一部手机。然而,随着时间的推移,小刘迟迟未能收到商品。当他联系所谓的“代购”询问时,对方声称因为小刘没有在订单中备注姓名和手机型号,需要重新下单,系统会在识别后自动退还第一笔款项。

感到不安的小刘查询了自己的订单状态,却发现订单显示为“已提货”,而他本人并未收到任何物流信息或商品。当他再次尝试联系“代购”时,发现对方的账号已经注销。

案例解析&应对指南

在网络购物中,诈骗者常常利用平台发布虚假的低价商品或服务信息,以此吸引潜在买家的注意。在与受害人取得联系后,诈骗者便会采取各种手段,诱使买家绕过官方支付渠道,直接进行私下转账。转账完成后,诈骗者通常会迅速切断与买家的联系,使得买家难以追踪。

为了防范此类诈骗,消费者在网购时应该保持高度警觉,增强辨别能力,尽可能通过官方渠道进行交易。对于任何要求私下转账或汇款的请求,都应保持谨慎,不要轻易向陌生人转账。如果遇到可疑情况或发现已经被骗,应立即拨打110报警。

通过上述案例的解析,可以看到,无论是刷单返利、虚假投资理财还是虚假购物,诈骗分子总是利用人们贪图小利、追求快速致富或贪图便宜的心理,精心设计骗局。面对电信诈骗的“三宗罪”,我们每个人都应成为自己财产安全的守护者,需要做到以下几点:①增强防范意识,正规渠道交易。②保护个人信息,不轻信陌生人。③树立正确的价值观,切记“天上不会掉馅饼”。让我们共同提高警惕,增强自我保护能力,不给诈骗分子可乘之机!

① 资料参考:平安南城《警方用真实案例告诉你,“刷单做任务”就是诈骗!》,2024.8.17。基金有风险,投资需谨慎。

② 资料参考:上海武警《共“话”反诈 | 专家推荐?稳赚不赔?当心投资理财诈骗!》,2024.7.13。基金有风险,投资需谨慎。

③ 资料参考:海安公安微警务《便宜手机的背后》,2024.9.1。基金有风险,投资需谨慎。