一、案例要旨
非法集资一般来说是指未经金融监管部门批准向社会公众(即不特定对象)非法募集资金的行为。这种行为往往以高额回报为诱饵,实质上却是一种诈骗行为。
二、案例简介
2020年6月,60岁的陈阿姨接到自称是投资咨询公司工作人员的电话,要求其参加公司举办的茶话会,参加即可获得米、油等小礼品。陈阿姨想着有这等好事,于是应邀前往,茶话会上,投资公司声称其公司近期推出了一款稳赚不赔的投资项目,名额有限先到先得,陈阿姨在高收益的诱惑下将自己10万元养老金存款投了进去,幻想着获得高额收益,减轻子女赡养负担。2021年的某天,陈阿姨再次来到投资公司查询自己投资项目情况时,发现人去楼空,才惊觉被骗,随后报警。
三、案例评析
不法分子利用老年人对金融投资、保险理财等认知的不足,辨别真假的能力薄弱等特点,通过赠送小礼品、免费游玩等手段,骗取信任和好感后,通过保本保息、高额回报等虚假承诺吸引消费者的关注,后续通过国家产业政策、创新创业、虚拟货币投资、养老项目投资等虚假的投资名目,增加消费者的信任,最后通过蝇头小利引导消费者持续投钱,最终受骗。
四、案例启示
要理性,不要侥幸。要坚守理性底线,不要轻易相信所谓的高息,要看看收益水平合不合实际,高收益意味着高风险。
要稳健,不要冒险。老年客户分辨风险、承担风险的能力较弱,要合理评估自身承受能力,审慎投资。
要警惕,不要盲目。要警惕“机会难得、先到先得、名额有限”等字眼,不要盲目随大流投资,要多留心眼,小心陷阱。