Adyen和BCG发现1,850亿美元商机

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  • 嵌入式金融已超越支付,成为推动软件即服务(SaaS)平台增长的重要因素。
  • 当前市场仅有不到20%的需求得到满足,意味着SaaS平台现可抓住这一收入机遇,满足中小企业(SMB)日益增长的需求。
  • 嵌入金融产品的SaaS平台有望实现3到4倍的收入增长。

旧金山2024年10月28日 -- 作为领军企业首选的金融科技平台,Adyen今日与Boston Consulting Group(BCG)共同发布了一份新报告,揭示了SaaS平台价值1,850亿美元的市场机遇,自2022年以来已大幅增长25%。 BCG的分析显示,这一增长主要得益于有利的利率环境——银行账户收入增加,以及银行收入池的整体扩展。

与此同时,中小型企业(SMB)——这一传统金融机构通常忽视的领域——对嵌入式金融的需求已远远超出了支付的范畴。1这一点,加上市场的扩张,为SaaS平台提供了一个重要机遇,使其能够在其产品中嵌入更先进的金融产品,如企业账户、贷款和发行的银行卡。 鉴于这些产品的高利润率,大部分平台有望将当前收入提升三至四倍。

“嵌入式金融产品创造了双赢局面:SaaS平台通过满足中小企业被忽视的金融需求,加深了用户关系,并开辟了新的收入来源。”Adyen平台与金融服务高级副总裁Blake Breathitt表示。 “我们的研究强调了SaaS平台面临的重要机遇,平台应当接受嵌入式金融以保持竞争力,否则将被市场淘汰。 这为SaaS平台提供了巨大的市场机遇,在其现存生态系统中,SaaS平台正处于提供这些服务的理想位置。”

市场对嵌入式金融的强劲需求主要来自中小企业,50%的中小企业表示未来极有可能使用全套嵌入式金融产品,进一步证明了其增长潜力。

“我们注意到,中小企业希望在SaaS平台中获得更多种类的金融服务,尤其是贷款,这些贷款不仅限于简单的现金预付款或往来账户,还与应收和应付账款流程紧密集成。”BCG支付与金融科技业务创始人Stefan Dab表示。

报告强调,头部平台现已从嵌入式支付和金融中获得超过50%的收入,更加凸显了嵌入式金融是SaaS的下一个关键增长点。 要在竞争日益激烈的市场中脱颖而出,平台必须考虑将金融产品纳入其产品组合中。

Adyen和BCG的报告为希望在嵌入式金融领域取得成功的SaaS平台提供了战略指导。 报告概述了关于产品如何与传统银行区分、优化市场推广策略,以及建立有效合作伙伴关系以推动增长的可行性见解。 如需查阅报告全文,请点击此处。

研究方法

Adyen与Boston Consulting Group合作,重新评估2024年SaaS平台嵌入式金融的状况。对北美、欧洲和澳大利亚八个行业约30家领先平台及约2,000家中小企业进行了定量和定性调查研究,涵盖食品与饮料(F&B)、零售和酒店等行业。

关于Adyen

Adyen(AMS:ADYEN)是行业领先企业的首选金融科技平台。 通过在单一全球解决方案中提供端到端的支付能力、基于数据驱动的洞察力和金融产品,Adyen可以助力企业加速实现宏伟目标的步伐。 Adyen在全球设有办事处,与Meta、Uber、H&M、eBay和Microsoft等公司均建立了合作关系。

关于Boston Consulting Group

Boston Consulting Group致力于与企业及社会领导者合作,应对其重大挑战并抓住最大机遇。 BCG创立于1963年,是商业战略领域的先驱。 如今,我们与客户密切合作,采用旨在惠及所有利益相关者的转型方法——帮助企业发展壮大,构建可持续的竞争优势,积极推动社会进步。

我们的全球多元化团队拥有深厚的行业见解和实践专业技能,以不同视角挑战现状并激发变革。 BCG通过领先的管理咨询、技术和设计以及企业和数字风险投资提供解决方案。 我们以独特的合作模式,在整个公司和客户组织的各个层面开展工作,致力于帮助我们的客户蓬勃发展,助力他们创造更美好的世界。

1调查对象包括2,000家中小企业,覆盖欧洲、北美和澳大利亚的八个行业——包括食品与饮料(F&B)、酒店和零售。